¿Cuáles son las palabras que puedes usar en 2024 para transferencias bancarias según el SAT?

Mujer haciendo una transferencia bancaria

En el 2024, el Servicio de Administración Tributaria (SAT) ha establecido pautas específicas sobre las palabras que se deben utilizar al realizar transferencias bancarias. ¿Conoces cuáles debes usar? Aquí te lo decimos.

Las transferencias bancarias han ganado protagonismo como uno de los métodos de pago más frecuentemente empleados en México. Esta opción proporciona una alternativa veloz y eficaz para llevar a cabo transacciones, prescindiendo de la necesidad de visitar físicamente las instituciones bancarias.

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No obstante, esta forma de pago demanda ciertas precauciones para prevenir contratiempos con el Servicio de Administración Tributaria (SAT), especialmente en lo relacionado con el uso de palabras o conceptos durante su realización.

Estas son las palabras que puedes utilizar al hacer una transferencia

El SAT ha identificado un grupo de palabras que, al incorporarse en las descripciones de las transferencias bancarias, no deberían provocar alertas ni generar inconvenientes con dicho organismo.

Estas palabras están vinculadas a operaciones cotidianas y reflejan transacciones legítimas que no involucran actividades irregulares. Algunas de las palabras recomendadas incluyen:

• Despensa
• Ahorro
• Pago
• Comida
• Transporte
• Deuda
• Tanda

La inclusión de estas palabras clave en las transferencias bancarias señala una gestión financiera transparente y podría ser interpretada como un indicador de una sólida educación financiera.

Optar por términos claros y directamente relacionados con la naturaleza de la transacción contribuye a evitar malentendidos y agiliza el proceso de revisión por parte del SAT, garantizando así que las operaciones sean ágiles y sin inconvenientes.

¿Qué palabras debes evitar en las transferencias?

Tan crucial como conocer las palabras adecuadas, es tener claridad sobre aquellas que deben evitarse para no generar sospechas de actividades ilícitas.

El SAT supervisa de cerca las transferencias bancarias para identificar cualquier indicio de operaciones sospechosas, como lavado de dinero, evasión de impuestos o transacciones vinculadas a sustancias ilegales.

Entre las palabras y conceptos que se deben evitar se encuentran:

• Términos relacionados con el lavado de dinero
• Evasión de impuestos
• Sustancias ilegales
• Tráfico
• Armas

Además, se recomienda no usar expresiones vagas o indirectas como “para mi novia”, “para mis gustos” o “para mi ex pareja”, ya que estas no ofrecen una descripción clara del propósito de la transferencia y podrían resultar en una investigación más detallada por parte del SAT.

Recomendaciones para transferencias bancarias seguras

Para asegurar que las transferencias bancarias se lleven a cabo sin inconvenientes y en conformidad con las normativas del SAT, es esencial seguir algunas recomendaciones fundamentales:

1. Utilizar términos aprobados: Seleccionar expresiones claras y específicas que describan de manera precisa el propósito de la transacción, dando preferencia a aquellas que ya han sido validadas por el SAT.
2. Evitar palabras sospechosas: Abstenerse de emplear términos o frases que puedan vincularse con actividades ilícitas o resulten demasiado genéricos.
3. Documentación de respaldo: Mantener registros y documentos que respalden la naturaleza de las transacciones realizadas, en caso de que el SAT requiera verificar la información.

La elección acertada de palabras al efectuar transferencias bancarias no solo simplifica una experiencia de pago sin complicaciones, sino que también aporta a la transparencia y seguridad del sistema financiero mexicano.